Анализ ликвидности ООО КБ «Кольцо Урала»

Сопоставление активов и пассивов по срокам показало:

Для мгновенного покрытия пассивов до востребования в полном объеме необходимо порядка 429,3 млн. руб. дополнительных средств.

Однако следует помнить, что Банк России требует покрытия лишь 15% пассивов до востребования за счет мгновенно реализуемых активов.

Пассивы сроком до 30 дней могут быть покрыты за счет активов того же срока в полном объеме.

Наблюдается платежный недостаток при погашении обязательств сроком от 30 дней до 1 года в размере 1179,9 млн. руб. Такая ситуация сложилась в связи с приоритетным вложением средств в активы на срок более 1 года. Здесь сосредоточен основной риск ликвидности. Руководству следует постоянно отслеживать состояние долгосрочной ликвидности – платежный недостаток 759,6 млн. руб.

Таблица 23 - Сопоставление активов и пассивов по срокам, тыс. руб.

Анализ коэффициентов ликвидности показал: все коэффициенты ликвидности на 01.01.12 г., рассчитанные в соответствии с требованиями ЦБ РФ, выполняются. Следует отметить, что исчерпан лимит долгосрочной ликвидности (показатель на критическом уровне 1,20). Следует постоянно контролировать состояние этого показателя. Имеется избыток текущей ликвидности.

Таблица 24 - Коэффициенты ликвидности

Итак, анализ ликвидности показал, что структура сформированного баланса банка является ликвидной. Банк платежеспособен. Следует контролировать состояние долгосрочной ликвидности.

ООО КБ "Кольцо Урала" - это один из региональных частных банков, которые в период финансового кризиса управляли своими активными и пассивными операциями для адаптации к сложившимся на рынке высоким кредитным рискам.

Статьи по банковскому делу:

Потребительский кредит, его основные формы и виды
Понятие потребительского, или личного кредита существовало еще в VI в. до нашей эры. До царя Соломона иудеи использовали личный кредит, т.е. за долги отправлялись в долговое рабство. Царь Соломон запретил такое рабство и обратил личную ответственность в имущественную. Он издал закон, по которому до ...

Цель и принципы эффективного БРН
Основной целью Базель II является осуществление содействия в совершенствовании систем управления рисками посредством трех взаимных составляющих Pillar. Соответствующее измерение рисков и управление ими, поддержание банками уровня капитала, а также жесткий надзорный процесс, основанный на оценке рис ...

Крупнейшие фондовые биржи мира
Ведущая роль в мировом биржевом обороте принадлежит сегодня именно фондовым биржам. В настоящее время в мире действует около 200 фондовых бирж.[1] В США насчитывается 13 таких бирж, крупнейшей из которых не только в США, но и в мире является Нью-Йоркская фондовая биржа. Ее оборот составляет около 5 ...