Ликвидность банка и методы управления ею

Ликвидность банка и методы управления ею

Ликвидность банка – это основной принцип работы банковской системы и основной объект управления финансового менеджера.

Страхование, его экономическое содержание

Страхование, его экономическое содержание

Человеку всегда было присуще желание как-то обезопасить себя от вредоносных последствий жизни или хотя бы свести их к минимуму.

Динамика денежно-кредитных показателей органов денежно-кредитного регулирования и использование инструментов денежно-кредитной политики

Финансовая информация » Цели и результаты банковской денежно-кредитной политики » Динамика денежно-кредитных показателей органов денежно-кредитного регулирования и использование инструментов денежно-кредитной политики

Страница 1

Динамика денежного предложения, формируемого на уровне органов денежно-кредитного регулирования, в 2006 году определялась масштабным усилением платежного баланса Российской Федерации относительно предыдущего года и существенным укреплением рубля по отношению к иностранным валютам. Банк России стремился к обеспечению соответствия предложения растущему спросу на деньги путем использования системы инструментов денежно-кредитной политики с учетом действия бюджетных механизмов абсорбирования свободной ликвидности банковского сектора.

В 2006 году темп прироста денежной базы в широком определении увеличился до 41,4% по сравнению с 22,4% в 2005 году. Ключевую роль в ускорении ее динамики сыграли значительный приток капитала за счет увеличения объемов внешних заимствований и иностранных инвестиций, привлекаемых российскими организациями, а также высокие мировые цены на товары российского экспорта, обеспечившие рост положительного сальдо торгового баланса. Обусловленный указанными факторами прирост чистых международных резервов (ЧМР) органов денежно-кредитного регулирования за 2006 год составил (по фиксированным курсам на начало года) 103,8 млрд. долларов США, или около 3 трлн. рублей, и увеличился по сравнению с 2005 годом более чем в 1,5 раза. Увеличение объема рублевых интервенций Банка России являлось основным источником роста денежной базы в 2006 году. Снижение чистых внутренних активов (ЧВА) органов денежно-кредитного регулирования в целом за 2006 год составило 2,1 трлн. рублей, или около 65% от объема интервенций Банка России, что сопоставимо с аналогичным показателем за 2005 год. Снижение ЧВА было обеспечено как за счет роста остатков средств на счетах расширенного правительства в Банке России, который определялся существенным профицитом консолидированного бюджета, так и за счет уменьшения чистого кредита банкам в связи с возросшей ролью стерилизационных инструментов денежно-кредитной политики Банка России. Высокие мировые цены на нефть определили быстрое наращивание Стабилизационного фонда, который являлся действенным средством абсорбирования свободной ликвидности. Объем денежных средств, поступивших в этот фонд в 2006 году, составил 1,7 трлн. рублей (из них 0,6 трлн. рублей было использовано на досрочное погашение долга Российской Федерации странам членам Парижского клуба кредиторов). Увеличение объема операций Банка России по абсорбированию свободных денежных средств кредитных организаций по сравнению с 2005 годом также содействовало ограничению роста денежного предложения и постепенному замедлению инфляции.

В целом в 2006 году в банковском секторе сохранялся высокий уровень рублевой ликвидности. Объем совокупных резервов кредитных организаций за год увеличился на 47,7%, в то время как в 2005 году их прирост составил 7%. Денежные средства, абсорбированные Банком России за счет проведения депозитных операций и операций с облигациями Банка России (ОБР), в 2006 году были наиболее динамично растущим элементом как совокупных резервов кредитных организаций (в составе которых их суммарная доля за год увеличилась с 4,4 до 15,0%), так и денежной базы (с 1,4 до 4,9% соответственно).

Для достижения целей денежно-кредитной политики Банк России использовал весь спектр имеющихся в его распоряжении инструментов по стерилизации и предоставлению денежных средств кредитным организациям, включая как операции на открытом рынке, так и инструменты постоянного действия.

В условиях сильного платежного баланса Банк России активизировал использование операций по абсорбированию свободных денежных средств банковского сектора, в том числе за счет повышения процентных ставок по этим операциям.

Сохранение существенной роли бюджетных механизмов в стерилизации ликвидности банковского сектора в периоды снижения участия Банка России в операциях на внутреннем валютном рынке приводило к росту спроса банковского сектора на инструменты предоставления ликвидности и повышению процентных ставок денежного рынка. Вместе с тем неразвитость рынка межбанковских кредитов и его сегментированность обусловливали возникновение ситуаций одновременного спроса кредитных организаций на инструменты предоставления и абсорбирования ликвидности. Такие ситуации были особенно характерны для периодов основных налоговых платежей (последняя декада месяца), когда краткосрочное снижение уровня ликвидности вызывало повышенный спрос кредитных организаций на инструменты Банка России по предоставлению денежных средств.

Страницы: 1 2 3

Статьи по банковскому делу:

Политика обязательных резервов в западных странах
В развитых странах, кроме Великобритании, Канады и Люксембурга, к коммерческим банкам предъявляется требование размещения ими в центральном банке минимальных резервов. Однако в применении конкретных форм данного инструмента в разных странах наблюдаются существенные различия в зависимости от национа ...

История развития и применения пластиковых карт в российской и международной банковской практике
Актуальность изучения исторических аспектов возникновения пластиковых (банковских) карт обусловлена их местом и ролью в системе зарубежных банковских продуктов, что позволило финансистам мирового сообщества назвать пластиковые (банковские) карты «самой значительной банковской услугой XX века». Это ...

Оптимизация формирования кредитной политики банка
Опыт работы российских и иностранных коммерческих банков, позволяет сформулировать рекомендации по оптимизации, прежде всего, стратегии кредитования коммерческих банков. Обеспечить долгосрочную устойчивость и прибыльность кредитной политики банков можно за счет смены приоритетов, ориентируясь в пер ...

Навигация

Copyright © 2022 - All Rights Reserved - www.silline.ru