Ликвидность банка и методы управления ею

Ликвидность банка и методы управления ею

Ликвидность банка – это основной принцип работы банковской системы и основной объект управления финансового менеджера.

Страхование, его экономическое содержание

Страхование, его экономическое содержание

Человеку всегда было присуще желание как-то обезопасить себя от вредоносных последствий жизни или хотя бы свести их к минимуму.

Достаточность банковского капитала: международные стандарты и российская практика

Финансовая информация » Достаточность банковского капитала: международные стандарты и российская практика

Представленная работа посвящена теме "Достаточность банковского капитала: международные стандарты и российская практика". В настоящее время проблема оценки достаточности капитала актуальна для коммерческих банков и для регулирующих органов, призванных осуществлять надзор за функционированием банковской системы. Различные подходы к оценке достаточности капитала банка широко обсуждаются специалистами в области банковского дела различных стран, дискуссии ведутся как в рамках национальных банковских систем, так и на уровне международных финансово-кредитных организаций. Причины столь пристального внимания к данной теме кроются в обоюдной (для банков и для надзорных органов) важности такого источника банковских ресурсов, как собственный капитал. В настоящее время вопрос оценки достаточности капитала коммерческих банков имеет важное значение для развития российской банковской системы. Во-первых, серьезную озабоченность специалистов вызывает современная практика формирования "фиктивных" капиталов многими, в т. ч. и крупнейшими, кредитными организациями. Решение данной проблемы в теоретическом и прикладном аспектах имеет принципиальное значение, поскольку банковской деятельности (особенно в условиях современной российской экономики) присущ рискованный характер. Вместе с этим, реальная оценка достаточности капитала банка, одновременно с ростом капитализации, позволит повысить привлекательность кредитных организаций для вкладчиков и кредиторов, расширить их ресурсную базу, улучшит инвестиционный климат в стране. Одновременно, рост достаточности капитала будет способствовать развитию банковских операций, позволяя кредитным организациям компенсировать уровень принимаемых рисков, развитию рынка ссудного капитала, финансовых рынков. Одной из важных задач развития российских коммерческих банков является укрепление их конкурентоспособности по отношению к зарубежным кредитным организациям, что во многом зависит от повышения адекватности оценки достаточности капиталов коммерческих банков международным стандартам, ужесточения требований органов надзора в части роста реальной капитализации кредитных организаций, формирования капитала надлежащими активами. Исходя из вышеизложенного, проблемы оценки достаточности собственного капитала чрезвычайно важны как для самих банков, так и банковской системы в целом. Таким образом, актуальность данной проблемы определила выбор темы работы "Достаточность банковского капитала: международные стандарты и российская практика", круг вопросов и логическую схему ее построения. Целью исследования является изучение заданной темы с точки зрения новейших отечественных и зарубежных исследований по сходной проблематике. Объектом исследования является деятельность органов банковского регулирования по оценке достаточности капитала коммерческих банков. Предмет исследования - теоретические и методологические основы проведения оценки достаточности капитала коммерческого банка органом надзора. На основании вышеизложенного были определены задачи исследования:

1) анализ фундаментальных вопросов теории достаточности капитала - понятие и сущность капитала банка, его функции, достаточность капитала банка;

2) обоснование теоретической концепции системы оценки достаточности капитала (с позиций органа надзора), основных её элементов, их взаимосвязи;

3) изучение международной практики оценки достаточности капитала органами надзора, этапов её эволюции, современного состояния, достоинств и недостатков, направлений развития;

4) анализ российского опыта оценки достаточности капитала банка органом банковского регулирования, выявление имеющихся проблем и недостатков;

Работа имеет традиционную структуру и включает в себя введение, основную часть, состоящую из 2 глав, заключение и библиографический список. Во введении обоснована актуальность выбора темы, поставлены цель, задачи исследования и источники информации. Глава первая раскрывает общие вопросы, раскрываются основные аспекты проблемы оценки достаточности банковского капитала. Определяются основные понятия, обуславливается актуальность данных вопросов, современные проблемы и различные методы расчета достаточности банковского капитала. Глава вторая имеет практический характер и на основе отдельных данных делается анализ достаточности банковского капитала и основных нормативов. Теоретической и методологической основой проведения исследования явились законодательные акты, нормативные документы по теме работы. Источниками информации для написания работы послужили базовая учебная литература, фундаментальные теоретические труды ведущих зарубежных и российских специалистов, раскрывающих подходы к оценке достаточности капитала банков органами надзора (Пельцман Р., Минго У., Райм Д., Ольхова Р.Г., Косой A. M., Пашковская И.В., Рогов М.А. и т. д), труды крупнейших мыслителей в рассматриваемой области, результаты практических исследований видных отечественных и зарубежных авторов, статьи и обзоры в специализированных и периодических изданиях, посвященных данной тематике, справочная литература, методические и аналитические материалы Банка России, коммерческих банков, международных финансово-кредитных институтов, Федеральной резервной системы США.

достаточность банковский капитал стандарт

Статьи по банковскому делу:

Банковская система: многодепозитное расширение
Коммерческая банковская система может предоставлять займы, то есть может создавать деньги, умножая свои избыточные резервы. Это множественное кредитование осуществляется, несмотря на тот факт, что каждый отдельный банк системы может предоставлять ссуду только размером равным (или не превышающим) ег ...

Совершенствование управления активами коммерческого банка
Главная задача управления банковскими рисками состоит в том, чтобы правильно оценивать возможность риска при проведении той или иной операции и свести его до минимального уровня. Данная работа постоянно требует совершенствования, в связи с этим в целях совершенствования и эффективной реализации стр ...

Структура банковских активов
В экономической теории под активами в широком смысле понимают будущие экономические выгоды, которые возможно получить в результате прошлых операций или сделок по приобретению имущества, а также предоставлению своего имущества во временное пользование третьим лицам. Будущие экономические выгоды связ ...

Навигация

Copyright © 2021 - All Rights Reserved - www.silline.ru